Wir verstehen, dass finanzielle Entscheidungen Vertrauen erfordern. Daher legen wir größten Wert auf Offenheit bezüglich unserer Arbeitsweise, Kosten und Laufzeiten.
Als unabhängiges Institut erheben wir ein festes Honorar für unsere Dienstleistungen wie Budgetoptimierung, Ruhestandsplanung oder Versicherungsvergleich, wodurch Interessenkonflikte ausgeschlossen sind. Die Kosten werden vor Beginn der Mandatsaufnahme transparent im Beratungsauftrag dokumentiert, sodass Sie im Vorfeld genau wissen, was Ihre finanzielle Absicherung kostet.
Die Dauer hängt stark vom Umfang ab; während eine schnelle Budget- und Cashflow-Analyse oft in zwei bis drei Terminen abgeschlossen ist, benötigen umfassende Ruhestands- oder Steuerplanungen meist vier bis sechs Wochen. Wir planen jede Phase engmaschig mit Ihnen, um Verzögerungen zu minimieren und Sie zeitnah auf den sicheren Weg zu bringen.
Für eine fundierte Analyse Ihrer persönlichen Finanzsituation benötigen wir aktuelle Kontoauszüge, Gehaltsabrechnungen sowie bestehende Verträge zu Versicherungen und Krediten. Je nach Fokus der Beratung, etwa der Ruhestandsplanung oder Steueroptimierung, kommen zusätzlich Jahresabschlüsse oder Mietverträge hinzu.
Nein, aus regulatorischer Sicht durch die BaFin ist es untersagt, konkrete Gewinne zu versprechen; wir arbeiten stattdessen mit realistischen Szenarien und historischen Daten. Unser Fokus liegt auf der Optimierung Ihrer Cashflows und der Risikostreuung über nachhaltige Instrumente, um Ihre finanzielle Zukunft widerstandsfähig zu gestalten.
Nach dem Kennenlernen ermitteln wir gemeinsam Ihre aktuellen Ziele und den Status Ihres Budgets, bevor wir eine detaillierte Analyse Ihrer bestehenden Versicherungen oder Steuerstrategien durchführen. Wir nehmen uns für das Erstgespräch ausreichend Zeit, um alle Facetten Ihrer Vermögensplanung zu beleuchten und eine maßgeschneiderte Strategie zu entwickeln.